最近幾天，我們收到了很多備考在線考試的AFP/CFP的學員們的咨詢，說雖然課程內容非常實用，但是知識體系還是相對龐大，距離考試還有兩三個月的時間，有哪些內容是重中之重，需要特意關注?有哪些部分的學習應該投入更多的精力?能不能提前給大家劃劃重點，讓學習備考中的學員們有的放矢呢?

針對這一類的問題，專業老師提前給你劃重點來嘍。

Afp/CFP考試重點

1.貨幣時間價值

第一部分需要注意的是貨幣時間價值這個模塊。尤其是對于剛開始學習AFP的學員來說，這一部分內容將會伴隨你整個學習過程，包括已經在學CFP的學員，這里仍然是事關多個模塊的重點和難點。

用四個字概括貨幣時間價值的內容就是：貫穿始終。這里的“始”就是你學習AFP課程的開始，“終”就是你學完CFP課程的結束，可見這個內容的重要性。需要重點理解終值、現值、年金、凈現值、內部報酬率等概念。貨幣時間價值會涉及到大量的計算題的計算，對于AFP的學員來說，學習的重點和目標是提升解題的速度和準確度，提升的方法就是需要在這一部分多動手，做到熟練繪制現金流量圖。

2.家庭財務報表

家庭財務報表的內容僅僅出現在AFP課程中，所以稱這一模塊為“基礎工具”。在CFP課程中沒有家庭財務報表方面的深入學習，而是直接、并且大量應用。在CFP課程的綜合案例分析中，會涉及到大量的家庭財務報表相關知識。同時家庭財務報表是分析客戶需求、為客戶進行理財規劃的基礎，可以幫助你去了解客戶的理財資源與理財目標。所以在AFP課程的學習中，一定要把基礎打好。

3.投資規劃/保險規劃

這兩個模塊知識的呈現方式是很相近的，都是原理+產品+配置。在這兩個模塊的學習中，我們需要有3個重點關注：

(1)關注經典投資理論和保險學原理

例如在AFP中學習的投資組合、CFP中學習的資本資產定價模型、套利定價模型、行為金融學等，都是非常經典的投資理論，需要重點關注。

保險原理方面在AFP中學習的什么是風險、如何進行風險管理、保險基本原則、在一份保險合同中投保人、保險人、被保險人、受益人都有怎樣的權利和義務等等，是這一部分的重點。

(2)關注常見投資產品：債券、股票、期權、基金、理財產品

這些產品比較常見，在AFP和CFP中課程都會進行介紹，同時這些產品是非常容易組合成為新的產品的，所以需要大家關注的重點。

(3)關注常見保險產品

AFP中人壽保險、年金保險，CFP中的健康與意外傷害保險、財產保險，都是需要重點關注的。

4.稅務規劃

近期，稅務模塊的學習思路需要有一些改變。之前我們是以稅務籌劃和節稅為主，現在重點變為了“合規”。如果稅務不合規，所做的理財方案一定是不可行的。需要關注常見稅種的征稅范圍、稅率與稅收優惠。比如AFP階段，主要關注個人所得稅;CFP階段，需要關注增值稅、消費稅、企業所得稅、契稅、房產稅等。

此外還需要注意理論與實務結合。在AFP階段，需要關注居民個人四項綜合所得的計算(預扣預繳、匯算清繳等);CFP階段，要關注金融投資和不動產投資活動的綜合涉稅計算。尤其是不動產投資活動幾乎是每次考試必考。不動產購置時、持有時、出售時都需要交什么稅，以及把以上三項綜合在一起進行計算，都是考試?？嫉膬热?，需要在學習中重點關注。

以上，就是在AFP和CFP學習過程中需要特別關注的重點內容了。希望可以幫助大家梳理學習思路、穩住陣腳、按部就班地復習。預祝大家一站過考哦。

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